आईटीआर फाइलिंग 2024-25: समय सीमा, लाभ और गलतियों से बचने की पूरी जानकारी
क्या आपने अभी तक अपना इनकम टैक्स रिटर्न (ITR) फाइल नहीं किया है? अगर नहीं, तो यह आर्टिकल आपके लिए है! FY 2024-25 के लिए ITR फाइलिंग की तारीखें नजदीक आ रही हैं, और देरी करने पर आपको भारी जुर्माना या टैक्स नोटिस भी मिल सकता है। चाहे आप सैलरीड हों, बिजनेस ओनर हों, या फ्रीलांसर—यहां आईटीआर फाइलिंग से जुड़े हर सवाल का जवाब मिलेगा। आइए, शुरू करते हैं!
ITR फाइलिंग क्यों जरूरी है?
ITR फाइल करना सिर्फ कानूनी फॉर्मेलिटी नहीं है। यह आपकी फाइनेंशियल साख का प्रूफ है। लोन लेना हो, वीजा अप्लाई करना हो, या क्रेडिट कार्ड बनवाना हो—ITR आपकी इनकम का सबूत देता है। सरकार ने बजट 2025-26 में बड़ा ऐलान किया: न्यू टैक्स regime में 12 लाख तक की इनकम पर टैक्स 0%! लेकिन याद रखें, टैक्स न होने पर भी ITR फाइल करना अनिवार्य है। देरी से फाइल करने पर जुर्माना, ब्याज, या नोटिस का सामना करना पड़ सकता है।
किन लोगों को ITR फाइल करना चाहिए?
“मेरी इनकम कम है, मुझे ITR फाइल करने की जरूरत नहीं”—अगर आप ऐसा सोच रहे हैं, तो गलत हैं! नीचे दी गई लिस्ट चेक करें:
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सैलरीड इंडिविजुअल: जिनकी सालाना इनकम ₹3 लाख से ज्यादा हो (सीनियर सिटिजन्स 60-79 साल के लिए ₹3 लाख, 80+ के लिए ₹5 लाख)।
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नए टैक्स regime वाले: ₹12 लाख तक इनकम पर टैक्स 0% है, लेकिन ITR फाइल करना जरूरी।
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बिजनेस/फ्रीलांसर: अगर टर्नओवर ₹1 करोड़ से ज्यादा है (डिजिटल ट्रांजैक्शन वालों के लिए ₹10 करोड़)।
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टैक्स रिफंड चाहने वाले: बिना ITR के रिफंड नहीं मिलेगा।
ध्यान दें: अगर आपकी इनकम ₹12 लाख से कम है, तब भी ITR फाइल करें। Section 87A के तहत रिबेट पाने और फाइनेंशियल रिकॉर्ड क्लीन रखने के लिए यह जरूरी है।
FY 2024-25 के लिए ITR फाइलिंग की डेडलाइन
इन तारीखों को अपने कैलेंडर में मार्क कर लें—एक दिन की देरी भी महंगी पड़ सकती है!
| कैटेगरी | आखिरी तारीख |
|---|---|
| सैलरीड एम्प्लॉई/ऑडिट न होने वाले केस | 31 जुलाई 2025 |
| ऑडिट वाले बिजनेस | 31 अक्टूबर 2025 |
| ट्रांसफर प्राइसिंग केस (विदेशी लेनदेन) | 30 नवंबर 2025 |
| लेट/रिवाइज्ड रिटर्न | 31 दिसंबर 2025 |
उदाहरण: अगर आपका टर्नओवर ₹1.2 करोड़ है, तो आपको 31 अक्टूबर तक ITR फाइल करना होगा।
डेडलाइन मिस करने पर क्या होगा?
मान लीजिए आप 31 जुलाई तक ITR नहीं फाइल कर पाए। इसके नुकसान:
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जुर्माना: Section 234F के तहत ₹5,000 तक।
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ब्याज: बकाया टैक्स पर हर महीने 1% का ब्याज।
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टैक्स नोटिस: इनकम टैक्स डिपार्टमेंट की कड़ी नजर!
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लोन रिजेक्शन: बिना ITR के बैंक लोन देने से मना कर सकते हैं।
सलाह: फोन में रिमाइंडर लगाएं या दीवार पर तारीख लिख दें!
₹12 लाख इनकम पर 0% टैक्स—पूरी जानकारी
बजट 2025-26 का यह ऐलान किसी सपने जैसा लगता है, लेकिन कुछ शर्तें हैं:
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सिर्फ नया टैक्स regime: पुराने regime में यह छूट नहीं मिलेगी।
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ITR फाइल करना जरूरी: टैक्स 0% होने पर भी रिटर्न फाइल करें, नहीं तो Section 87A का रिबेट नहीं मिलेगा।
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दस्तावेज: Form 16, बैंक स्टेटमेंट, PPF/ELSS जैसे निवेश के प्रूफ रखें।
मिथक तोड़ें: “मेरी सैलरी ₹11 लाख है, मुझे ITR फाइल नहीं करना चाहिए!” → गलत! जुर्माने से बचने के लिए फाइल करें।
5 आसान स्टेप्स में ITR कैसे फाइल करें?
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दस्तावेज इकट्ठा करें: PAN, आधार, Form 16, बैंक स्टेटमेंट, निवेश प्रूफ।
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सही ITR फॉर्म चुनें: ज्यादातर सैलरीड लोग ITR-1 (सहज) यूज करते हैं।
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ऑनलाइन पोर्टल पर लॉग इन करें: इनकम टैक्स ई-फाइलिंग वेबसाइट पर जाएं।
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डिटेल्स चेक करें: इनकम, कटौती (डिडक्शन), और TDS का मिलान करें।
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सबमिट और ई-वेरिफाई करें: आधार OTP या नेट बैंकिंग से वेरिफाई करें।
टिप: जुलाई से पहले ITR फाइल कर लें—वेबसाइट क्रैश और लास्ट-मिनट गलतियों से बचें!
ITR फाइलिंग में ये गलतियां न करें!
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Form 26AS नजरअंदाज करना: TDS डिटेल्स इस फॉर्म से मिलाएं।
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गलत ITR फॉर्म चुनना: ITR-1 की जगह ITR-2 यूज करने पर रिटर्न रिजेक्ट हो सकता है।
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एग्जेंप्ट इनकम न दिखाना: सेविंग अकाउंट का ब्याज या ₹50,000 से ज्यादा के गिफ्ट डिक्लेयर करें।
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ई-वेरिफिकेशन भूल जाना: बिना वेरिफाई किए ITR अधूरा माना जाएगा।
अंतिम सलाह: आज करें, कल की टेंशन छोड़ें!
31 जुलाई दूर नहीं है! चाहे आप पहली बार ITR फाइल कर रहे हों या एक्सपीरियंस्ड टैक्सपेयर हों, आईटीआर फाइलिंग को टालें नहीं। इस गाइड को फॉलो करें, दस्तावेज पहले से तैयार रखें, और टैक्स डिपार्टमेंट के ई-पोर्टल का सहारा लें। याद रखें, समय पर फाइल करने से पैसा, समय, और मानसिक शांति बचती है!